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我们来看看基金的定投和单次投资对比

发布日期:2019-03-30 19:08:38   信息来源:windy

为了让大家更直观的看到定投和单次投资的不同方式导致的不同结果,今天特地选了几组过去的回测数据来对比一下定投和一次投入得出的不同结果。废话不多说,先看数据吧。

 

1、时间段:2014年3月15日---2019年3月15日

基金样本:中证500指数型基金

基金公司:富国,广发,南方,建信

这个时间段中间刚好经历了熊市到牛市再到熊市震荡的几个过程,经历了2015年6月份的牛市最高点5166,也经历了去年的熊市最低点2440,所以还算比较有代表性的。

测试数据分别是:3年、4年、5年

大家是不是看到单次投资收益率非常高?定投的话,几乎都是亏损状态。有没有很疑惑?别急,再来看看下面这组数据对比。

2、时间段:2015年6月1日---2018年6月1日

基金样本:中证500指数型基金

基金公司:富国,广发,南方,建信

这个时间段是从牛市的顶部投资到熊市,也是一个典型的趋势行情的。

测试数据分别是:1年、2年、3年

这次定投和一次投资区别也是非常大的,只不过是红绿反过来了,持续了3年的定投终于翻红了,最差的定投也只亏损10个点而已,而一次投资的坚持3年依然亏损率达到20-40%,是不是感觉触目惊心。亏损比例这么大,估计普通小伙伴可能走就割肉跑路了。但是这个亏损比率在定投过程中是很少很少出现的。以上两种行情走势的定投与单次投资对比方式比较极端的,实际操作中,不太会这样,变数比较多,太多人为情绪影响,外围情绪影响,从而会导致投资小伙伴的多次买入卖出操作的可能性。

比如单次投资不太可能从熊市到牛市到熊市,这么长时间一直没有止盈卖出动作的,但是问题是,你卖出的点就一定是最高点么?很难说了吧,卖在半山腰你能保证自己不会再次冲进去么?万一你冲进去的时候刚好是顶点呢?那就变成第二个范例了嘛。。

而定投呢,我测试的数据也是定是定额方式的,如果按照变量定投策略的话,实际收益率会高出很多的。除了中证500的基金测试数据之外,再提供一个比较有代表性的测试数据:沪深300指数

测试数据分别是:3年、4年、5年

 

测试数据分别是:1年、2年、3年

 

这次沪深300指数基金的整体盈利情况比上一只好很多,毕竟沪深300是A股市场上更具代表性的指数,而中证500主要是中小企业,波动性非常大,不过,有时候波动大更适合变量定投。通过以上多组数据对比,小伙伴们有发现基金定投和单次投资的不同特性了么?相信大家已经有了自己的答案了。

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Tags: 基金定投 富国 广发 南方 建信
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